初級銀行從業(yè)《個人理財》知識點提煉：銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

第一章    個人理財概述

知識點3、銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

1、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理分為理財顧問服務(wù)、綜合理財服務(wù)（理財計劃、私人銀行業(yè)務(wù)）。

理財顧問服務(wù)：商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

綜合理財服務(wù)（理財計劃、私人銀行業(yè)務(wù)）：商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動

2、銀行往往根據(jù)客戶類型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進行理財業(yè)務(wù)分類，可分為理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。

3、私人銀行業(yè)務(wù)

概念：私人銀行業(yè)務(wù)是指銀行為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營行為。

特征：（1）高準(zhǔn)入門檻（2）個性化服務(wù)（3）綜合化服務(wù)