初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)提煉：個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

第一章    個(gè)人理財(cái)概述

知識(shí)點(diǎn)1、個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

1、個(gè)人理財(cái)定義

個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)及私人銀行的定義

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)：整合了私人銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

（3）私人銀行業(yè)務(wù)：為高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。