初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》知識點(diǎn)提煉：合規(guī)管理

合規(guī)管理

1、合規(guī)管理

銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險，主動預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程。

2、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容

★ 建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化形成良好的合規(guī)文化，這對于商業(yè)銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險在內(nèi)的各類風(fēng)險至關(guān)重要。

★ 建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

★ 建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

3、合規(guī)風(fēng)險管理體系

★ 合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定。

★ 合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源，銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

★ 合規(guī)風(fēng)險管理計劃，應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

★ 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。

★ 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度，既包括對合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)；也包括對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)。