2019下半年初級銀行從業(yè)考試《個人理財》教材

2019年下半年初級和中級銀行從業(yè)資格考試將于10月26日、27日舉行，《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》——個人理財輔導(dǎo)教材為中國金融出版社出版的2019版《個人理財》（初級）。

書名：《個人理財》（2019年版）（初級）

作者：中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

出版時間：2019.3

定價：42.00

出版社名稱：中國金融出版社

ISBN編號：9787504999726

內(nèi)容簡介：2019 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級考試輔導(dǎo)教材《個人理財》主要針對商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設(shè)計，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財從業(yè)人員應(yīng)當掌握的基本知識和技能。 本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱了各家金融機構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識點明確，切合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，以便于考試復(fù)習(xí)，或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。

本教材的內(nèi)容包括個人理財概述、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。本次修訂過程中，新增了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等新監(jiān)管要求，更新了理財規(guī)劃和理財產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī)，細化了理財產(chǎn)品的分類、特征及投資模式，調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架，做到理論與實踐相結(jié)合、知識與技能相結(jié)合、現(xiàn)實與前瞻相結(jié)合。