2019年初級銀行《風險管理》模擬試題3

2019年初級銀行《風險管理》模擬試題3

一、單項選擇題

1.核心雇員流失的風險具體體現(xiàn)不包括(　　)。

A.核心員工的知識/技能缺乏

B.缺乏足夠后援/替代人員

C.相關信息缺乏共享和文檔記錄

D.缺乏崗位輪換機制

參考答案：A

2.商業(yè)銀行為了完善操作風險的評估與控制，需要具備的基本條件不包括(　　)。

A.完善的公司治理結構

B.健全的內部控制體系

C.普及合規(guī)管理文化

D.雄厚的研發(fā)實力

參考答案：D

3.下列關于客戶評級與債項評級的說法.不正確的是(　　)。

A.債項評級是在假設客戶已經(jīng)違約的情況下.針對每筆債項本身的特點預測債項可能的損失率

B.客戶評級主要針對客戶的每筆具體債項進行評級

C.在某一時點.同一債務人只能有一個客戶評級

D.在某一時點.同一債務人的不同交易可能會有不同的債項評級

參考答案：B

4.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，規(guī)定了信用風險計量方法有三種，不包括(　　)。

A.基本指標法

B.內部評級高級法

C.標準法

D.內部評級初級法

參考答案：A

5.內部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標.通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行(　　)的動態(tài)過程和機制。

A.事前控制、事中防范和監(jiān)督、事后糾正

B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

C.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

D.事前防范、事中監(jiān)督、事后控制和糾正

參考答案：C

6.以下關于收益的說法中，錯誤的是( )。

A.絕對收益是實際生活中對投資收益直接和直觀的計量方式

B.百分比收益率是最常用的評價投資收益的方式

C.百分比收益率是很多報表中記錄的數(shù)據(jù)

D.絕對收益是投資成果的直接反映

參考答案：C

7.內部審計的主要內容不包括( )。

A.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

B.內部控制的健全性和有效性

C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務活動

D.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

參考答案：C

8.《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低監(jiān)管資本要求，鼓勵商業(yè)銀行采用(　)技術。

A.低級風險量化

B.中級風險量化

C.高級風險量化

D.以上均不正確

參考答案：C

9.商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權和經(jīng)營權分離的情況下。為妥善解決(　)關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

A.利益——風險

B.權利——責任

C.權利——義務

D.委托——代理

參考答案：D

10.(　)是RAROC基礎的重要組成部分。

A.風險管理信息系統(tǒng)

B.對現(xiàn)場經(jīng)理傳遞信息的合適的激勵

C.為風險管理程序的目的所進行的管理活動

D.能夠傳遞實時風險評估的公司范圍風險報告系統(tǒng)

參考答案：A

備考輔助：初級題庫※初級視頻輔導

考試時間：2019年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間公告

報名入口：2019初級銀行從業(yè)報名入口在哪?

報名流程：2019年初級銀行從業(yè)考試報名流程介紹

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