中級銀行《風險管理》知識點：損失風險識別法

《風險管理》是中級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握中級銀行從業(yè)《風險管理》考試重點，這里特意給大家整理了《風險管理》考試知識點，希望對大家有所幫助。

中級銀行《風險管理》知識點：損失風險識別法

損失數(shù)據(jù)收集要求：

損失數(shù)據(jù)收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標準、職責分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性。

損失數(shù)據(jù)收集要堅持以下原則：

重要性、及時性、統(tǒng)一性、謹慎性、全面性。

規(guī)范數(shù)據(jù)管理的要求：

一是應明確損失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險緩釋后凈損失；

二是應建立適當?shù)臄?shù)據(jù)閥值，可就數(shù)據(jù)收集和建模制定不同閥值，但應避免建模閥值大大高于收集閥值，并就閥值情況進行合理解釋說明；

三是應分析不同數(shù)據(jù)采集時點的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日等；

四是應明確合并及分拆規(guī)則。

損失數(shù)據(jù)收集的核心環(huán)節(jié)：

損失事件識別、損失事件填報、損失金額確定、損失事件信息審核、損失數(shù)據(jù)驗證。驗證工作重點關注數(shù)據(jù)的全面性、準確性和及時性。

損失事件的事件類型：

內(nèi)部欺詐事件；

外部欺詐事件；

就業(yè)制度和工作場所活動事件；

客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件；

實物資產(chǎn)的損壞;信息科技系統(tǒng)事件；

執(zhí)行、交割和流程管理時間。

損失事件的損失形態(tài)分類：

一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為法律成本、監(jiān)管罰沒、資產(chǎn)損失、對外賠償、追索失敗、賬面減值、其他損失等七類。

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