中級(jí)銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試題1

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一、單項(xiàng)選擇題

1、通常情況下，理財(cái)師與客戶(hù)的首次接觸是(　)。

A、開(kāi)戶(hù)

B、調(diào)查

C、面談

D、網(wǎng)聊

2、下列關(guān)于家庭生命周期階段特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長(zhǎng)期的儲(chǔ)蓄穩(wěn)步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長(zhǎng)期要承擔(dān)房貸負(fù)擔(dān)

3、投資應(yīng)以?xún)?chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化，指的是(　)的客戶(hù)。

A、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

B、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

C、風(fēng)險(xiǎn)中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢(qián)的感覺(jué)，花的比賺的多;常常借錢(qián)或用信用卡循環(huán)額度;透支未來(lái)，沖動(dòng)型消費(fèi)者，指的是(　)。

A、儲(chǔ)藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶(hù)信息，是客戶(hù)的(　)。

A、家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求

B、家庭財(cái)務(wù)信息和基本信息

C、個(gè)人興趣和發(fā)展預(yù)期目標(biāo)

D、客戶(hù)性格特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性

二、多項(xiàng)選擇題

1、使用調(diào)查問(wèn)卷工具的優(yōu)點(diǎn)有(　)。

A、簡(jiǎn)便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有針對(duì)性

E、客戶(hù)接受度高

2、在生命周期的形成期，適合配置的金融資產(chǎn)有(　)。

A、股票基金

B、貨幣基金

C、債券基金

D、浮動(dòng)收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

E、流動(dòng)性高的銀行理財(cái)產(chǎn)品

3、許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對(duì)客戶(hù)消費(fèi)行為進(jìn)行分析，從而掌握客戶(hù)一定的消費(fèi)習(xí)慣和特征，并采取相應(yīng)的針對(duì)措施，包括(　)。

A、購(gòu)買(mǎi)情況

B、購(gòu)買(mǎi)方式

C、購(gòu)買(mǎi)地點(diǎn)

D、購(gòu)買(mǎi)頻率

E、購(gòu)買(mǎi)金額

4、按照客戶(hù)的人際風(fēng)格，把客戶(hù)分為(　)。

A、貓頭鷹型

B、鴿子型

C、孔雀型

D、老鷹型

E、小鳥(niǎo)型

5、一般把客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)分為(　)。

A、現(xiàn)金與債務(wù)管理

B、家庭財(cái)務(wù)保障

C、投資規(guī)劃

D、人生價(jià)值目標(biāo)

E、遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

三、判斷題

1、修道士，量入為出，買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算;從不向人借錢(qián)，也不用循環(huán)信用;有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、對(duì)于投資金額較大的投資者，評(píng)估報(bào)告只需要經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念從以客戶(hù)為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心，了解客戶(hù)是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。（）

對(duì)

錯(cuò)

參考答案：

單選題：A C C D A

多選題：ABCDE ABE ADE ABCD ABCE

判斷題：錯(cuò) 錯(cuò) 錯(cuò)

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