摘要:為了幫助各位考生更好的備考,以下關(guān)于中級銀行從業(yè)《個人理財》知識點:教育投資規(guī)劃的流程及原則進行了簡單說明,供大家參考,更多考試相關(guān)資訊可關(guān)注希賽網(wǎng)。
(一)教育投資規(guī)劃的流程
1.確定教育目標。
2.計算教育資金需求。
3.計算教育資金缺口。
4.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合。
5.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行。
(二)教育投資規(guī)劃具體步驟分析
1.子女教育目標的分析
2.計算教育資金需求
3.教育金缺口的計算
教育金缺口=所需資金-資產(chǎn)價值
4.制作教育投資方案、選擇投資工具
5.教育投資規(guī)劃的執(zhí)行與跟蹤
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