中級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)：職業(yè)操守

第二十二章 銀行自律與市場(chǎng)約束

第二節(jié) 職業(yè)操守

掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍：

知識(shí)點(diǎn)：職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

（一）宗旨

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2007年2月9日在全體會(huì)員大會(huì)上正式通過(guò)。

（二）適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

知識(shí)點(diǎn)：從業(yè)準(zhǔn)則

（一）誠(chéng)實(shí)信用

（二）守法合規(guī)

（三）專業(yè)勝任

（四）勤勉盡職

（五）保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

（六）公平競(jìng)爭(zhēng)

知識(shí)點(diǎn)：從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

（一）熟知業(yè)務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。

（二）監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

（三）崗位職責(zé)

（1）不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息；

（2）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴?span style="text-indent: 2em;">人代為履行；

（3）不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

（四）信息保密

（五）利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

（六）內(nèi)幕交易

（七）了解客戶

（八）反洗錢(qián)

（九）禮貌服務(wù)

（十）公平對(duì)待

（十一）風(fēng)險(xiǎn)提示

（十三）授信盡職

（十四）協(xié)助執(zhí)行

（十五）禮物收、送

（十六）娛樂(lè)及便利

（十七）客戶投訴

知識(shí)點(diǎn)：從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守

（一）尊重同事

（二）團(tuán)結(jié)合作

（三）互相監(jiān)督

知識(shí)點(diǎn)：從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守

（一）忠于職守

（二）爭(zhēng)議處理

（三）離職交接

（四）兼職

（五）愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

（六）費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)

（七）電子設(shè)備使用

（八）媒體采訪

（九）舉報(bào)違法行為

知識(shí)點(diǎn)：從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守

（一）接受監(jiān)管

（二）配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

（三）配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

（四）禁止賄賂及不當(dāng)便利