2018年上半年銀行從業(yè)初級資格考試《個人貸款》考試大綱

下面是東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站公布的考試大綱，供大家參考：

【目前版本適用于2018年上半年的考試，下半年暫未公布考務(wù)通知】

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（個人貸款專業(yè)）初級考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查人員運(yùn)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和市場營銷、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。

考試內(nèi)容

一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

（一）掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

（二）掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個人貸款營銷

（一）了解個人貸款客戶定位

（二）了解個人貸款營銷渠道和營銷組織。

三、個人貸款管理

（一）掌握個人貸款的流程

（二）熟悉個人貸款業(yè)務(wù)信用風(fēng)險識別

（三）了解個人貸款定價的一般原則及影響因素

（四）了解押品管理的基本知識及流程。

四、個人住房貸款

（一）掌握個人住房貸款的分類、特征和要素，了解房地產(chǎn)稅收相關(guān)知識

（二）掌握個人住房貸款的貸款流程

（三）熟悉個人住房貸款的風(fēng)險管理

（四）掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

五、個人消費(fèi)貸款

（一）掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理

（二）掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理

（三）熟悉其他個人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。

六、個人經(jīng)營性貸款

（一）掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理

（二）掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理

（三）掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程

（四）了解下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。

七、個人征信管理

（一）熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能

（二）了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律

（三）掌握個人征信報告的基本內(nèi)容。

附錄：

一、個人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《個人貸款管理暫行辦法》

（二）《汽車貸款管理辦法》

（三）與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（六）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（七）商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

（八）關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見

（九）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。